いつもブログを読んでくださる皆様、いいねやコメントを下さる皆様ありがとうございます。
私は就職氷河期で低学歴・低年収のまま結婚し、世帯年収低くても子育てしながら資産約5000万円のアラフォー兼業主婦です。
お金の事で色々発信して少しでもお役に立てる事が出来ましたら幸いです。
2026年2月資産公開
2026年2月の資産額を公開させて頂きます。
資産や家族構成についてまとめますと下記の通り。
■夫婦と中学生の子一人の三人家族
■持ち家無し
■車一台所有(売却予定なしなので資産ノーカウント)
■夫婦別財布の為、夫名義で管理できない銀行口座や証券口座はノーカウント(というかカウント出来ないだけ)
■子ども名義の貯金もノーカウント(お年玉や誕生日祝いのみの為)
なので我が家全体としては、下記の資産プラスアルファあるという認識です。
集計した結果は、下記の通りでした。
5599万7306円でした。
前月比+52万6547円です。
ソニー生命の変額年金保険のパフォーマンスが思ったより悪いせいで、予想より増えず･･･。
まともに増えていれば間違えなく5600万円いっていました。
最近パフォーマンス悪いので、契約したことを後悔しはじめています。
ちなみに1年前の資産額は下記の通り。
一気に増えたのがわかりますね。
ちなみに金融資産が5000万円以上である「準富裕層」は、全体の約10%未満の割合です。
※野村総合研究所より拝借しております。
準富裕層は、企業経営者や医師、弁護士といった専門職の方々やパワーカップルが多いそうですが、我が家はそうではありません。
夫婦フルタイム共働きですが、超就職氷河期世代の影響もあり低い時期もありました。
家庭の事情等で貯金ほぼ無しで結婚スタート。
もちろん援助などもほとんどありません。
(出産祝い等はちゃんと頂いていますが)
回りと比べず見栄を張らない生活スタイルとコツコツと投資を続けてきた結果、このような資産となっています。
投資をして年数がそんなに経っていない方は、悶々とするときもあるかもしれません。
ですが長期的にみればほぼ確実に上がります。
なので、投資をされている皆様もぜひ続けて頂きたいと思います。
このような株価下落している時こそ継続する事が非常に大切で、継続してきたからこそアラフォーの現在でもこのような資産になったのです。
投資はリスクがあるので、良い時も悪い時もあります。
どちらも受け入れつつ、ゆっくり資産を増やしていきたいと思います。
投資信託
1761万6588円です。
円高に少し動いたせいか、思ったより上昇せず。
全世界株式中心に投資。
20代の終わりから円高の時も含めずっと積み立てを続けてきただけあって、かなりの資産となっています。
この金額になると、雪だるま式というのをかなり実感できますね。
その間、東日本大震災やコロナショック等数々の大暴落を経験してきました。
積立を始めたばかりの方にはピンとこないかもしれませんが、コツコツと継続すればこのような金額になると伝わると嬉しいです。
現在は下記3銘柄に月45000円投資しています。
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内債券インデックス
手数料の低いインデックスが基本です。
企業型確定拠出年金やiDeCoでの節税を優先している関係でNISA口座は使い切れていませんが、我が家はお金がかかっている時期なので、長い目でトータル1人1800万円の枠を埋めていきたいと考えています。
国内株式(インド株含む)と持ち株
国内株式が489万8096円で、持ち株会が123,202円でした。
日経平均株価連動銘柄や個別株の売買をして、利益を出すようにしています。
執筆時点で今年の利益合計額は、10万5702円。
株価高騰すぎるのでヒヤヒヤしていますが、小さく利益出しています。
残念ながら、現在絶賛下落中の銘柄あり。
気長に上昇待ちます。
インド株は
ＮＥＸＴ ＦＵＮＤＳ インド株式指数・Ｎｉｆｔｙ ５０連動型上場投信 (1678)
を購入しています。
米国ETF
米国ETFは712万5635円です。
HDV
SPYD
VIG
VYM
AGG
QYLD
AIPI
CEPI
FEPI
SPYI
少し円高に傾いたタイミングで、AGGとHYGを買い足ししています。
QYLD・AIPI・CEPI・FEPI・SPYIはブログやkindle出版で得た副収入から投資して、配当金をお小遣いの足しにさせていただいています。
上記以外からの配当金は現在子どもの教育費の足しにしていて、将来は夫婦のお小遣いにします。
上記とは別に夫の個人的な資産でSPYDとFEPIを買っているのですが、配当金でちょっと高い洋服などを買っていてうらやましい限りです。
確定拠出年金とiDeCo
企業型確定拠出年金が421万9668円で、iDeCoが225万4428円です。
私のiDeCoは7.7%増加。
企業型確定拠出年金は私のみ運用可能で、平均利回り17.71%。
毎月給料天引きで、世界株式インデックス中心に投資しています。
iDeCoは夫婦で運用中。
増やす事よりも節税が狙いなのですが、最近税金を計算したところ節税以上に将来引かれてしまうことに気づいたので、NISAと併せて金額の見直しを考えています。
最近パフォーマンスがたるんでいると思われる年金保険
467万8093円です。
世界株式100％で運用中です。
手数料が引かれるのですが、計算したところ満期まで待てば9割ほどだったので掛け金の9割で算出しています。
米ドル建て保険を解約したときに、物凄くぼったくられたので疑心暗鬼になっていますが、満期解約なら税金だけしか引かれない･･･ハズ。
現在+162.4％。
十分増えているといえば増えていますが、最近のパフォーマンスはたるんでいるように思えます。
しっかり仕事しろ～。
気づけば契約してもうすぐ10年。
企業型確定拠出年金ほどではありませんが、4万円ほど生命保険の控除になり節税にもなっています。
使い道は考えていませんが、介護が必要になったときにいい施設の選択肢が広がったり、自分自身や子どもの自由を奪う事への回避になると信じています。
養老保険は寝かせたまま
子どもの学費用として契約した養老保険は満期で100万円で受け取れる事が確定しております。
ちなみに満期は2033年です。長いですが、ゴールが少し見えてきました！
以上2026年2月の資産集計結果でした。
基本的にほったらかし投資です。
良い時も悪い時もきちんと公開して、長い目で見れば資産が増える事を正直にお伝えできたらと思います。
下記は2021年7月からの資産額の推移グラフ。
怖いぐらい順調であることがわかります。
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