いつもブログを読んでくださる皆様、いいねやコメントを下さる皆様ありがとうございます。
私は就職氷河期で低学歴・低年収のまま結婚し、世帯年収低くても子育てしながら資産約5000万円のアラフォー兼業主婦です。
お金の事で色々発信して少しでもお役に立てる事が出来ましたら幸いです。
2025年8月資産公開
2025年8月の資産額を公開させて頂きます。
資産や家族構成についてまとめますと下記の通り。
■夫婦と中学生の子一人の三人家族
■持ち家無し
■車一台所有(売却予定なしなので資産ノーカウント)
■夫婦別財布の為、夫名義で管理できない銀行口座や証券口座はノーカウント(というかカウント出来ないだけ)
■子ども名義の貯金もノーカウント(お年玉や誕生日祝いのみの為)
なので我が家全体としては、下記の資産プラスアルファあるという認識です。
集計した結果は、下記の通りでした。
5133万5219円でした。
前月比+225万3580円です。
ついに･･･ついに･･･ついに･･･5000万円を超えました～！！
50歳までに5000万円超えると嬉しいなと思っていたのですが、40代前半のうちに超えることができてよかったです。
夫から年1回のボーナスより1年間の塾代を受け取ったので、現金でそこそこ補充されたものの、リスク資産の拡大によって5000万円到達となりました。
※野村総合研究所より拝借しております。
計算が面倒なのでAIチャットに確認したところ、準富裕層は上位約6.8%に位置するとのこと。
(あっているかわかりませんが、大きく間違ってはなさそう)
夫婦フルタイム共働きですが、超就職氷河期世代の影響もあり低い時期もありました。
家庭の事情等で貯金ほぼ無しで結婚スタート。
もちろん援助などもほとんどありません。
(出産祝い等はちゃんと頂いていますが)
回りと比べず見栄を張らない生活スタイルとコツコツと投資を続けてきた結果、このような資産となっています。
投資をして年数がそんなに経っていない方は、悶々とするときもあるかもしれません。
ですが長期的にみればほぼ確実に上がります。
なので、投資をされている皆様もぜひ続けて頂きたいと思います。
このような株価下落している時こそ継続する事が非常に大切で、継続してきたからこそアラフォーの現在でもこのような資産になったのです。
投資はリスクがあるので、良い時も悪い時もあります。
どちらも受け入れつつ、ゆっくり資産を増やしていきたいと思います。
投資信託
1501万9357円です。
全世界株式中心に投資。
20代の終わりから円高の時も含めずっと積み立てを続けてきただけあって、かなりの資産となっています。
その間、東日本大震災やコロナショック等数々の大暴落を経験してきました。
積立を始めたばかりの方にはピンとこないかもしれませんが、コツコツと継続すればこのような金額になると伝わると嬉しいです。
現在は下記3銘柄に月40000円投資しています。
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内債券インデックス
手数料の低いインデックスが基本です。
NISA口座使い切れていませんが、我が家はお金がかかっている時期なので、長い目でトータル1人1800万円の枠を埋めていきたいと考えています。
国内株式(インド株含む)と持ち株
国内株式が606万2117円で、持ち株会が83,400円でした。
基本的には日経平均連動の
ＮＥＸＴ ＦＵＮＤＳ 日経平均レバレッジ・インデックス連動型上場投信（1570）
日経平均ブル２倍上場投信（1579）
ｉＦｒｅｅＥＴＦ 日経平均レバレッジ・インデックス （1365）
上場インデックスファンド日経２２５（ミニ） （1578）
を買っては売るを繰り返す投資スタイルをしています。
株価回復でかなり売却しました。
インド株は
ＮＥＸＴ ＦＵＮＤＳ インド株式指数・Ｎｉｆｔｙ ５０連動型上場投信 (1678)
を購入しています。
まだまだ伸び悩んでいますが、10年以上保有するつもりです。
他には、個別銘柄を少々保有しています。
現時点での2025年の利益確定合計額は税引き後で71万1385円。
今後の株価次第ですが、2025年の目標は100万円です。
今の時点でも十分満足の金額ですので、焦らないようにしたいです。
米国ETF
米国ETFは575万1843円です。
HDV
SPYD
VIG
VYM
AGG
QYLD
AIPI
CEPI
FEPI
QYLD・AIPI・CEPI・FEPIは数年前よりブログやkindle出版で得た副収入を全額投資中。
配当金をお小遣いの足しにさせていただいています。
それら以外からの配当金は現在子どもの教育費の足しにしていて、将来は夫婦のお小遣いにします。
上記とは別に夫の個人的な資産でSPYDを買っているのですが、年4回の配当金でちょっと高い洋服などを買っていてうらやましい限りです。
確定拠出年金とiDeCo
企業型確定拠出年金が344万7568円で、iDeCoが200万3411円です。
企業型確定拠出年金は私のみで平均利回り15.27%。
毎月給料天引きで、世界株式インデックス中心に投資しています。
iDeCoは夫婦で運用中。
増やす事よりも節税が狙いです。
恐ろしく増えている年金保険
446万9469円です。
世界株式100％で運用中です。
手数料が引かれるのですが、計算したところ満期まで待てば9割ほどだったので掛け金の9割で算出しています。
米ドル建て保険を解約したときに、物凄くぼったくられたので疑心暗鬼になっていますが、満期解約なら税金だけしか引かれない･･･ハズ。
この保険につきましては手数料が高くぼったくりという事で賛否両論がありますが、今のところとてつもなく運用成績が良いので不満はありません。
現在+166.7％。
2017年に申し込みして運用開始したのですが、めちゃくちゃ増えています。
企業型確定拠出年金ほどではありませんが、4万円ほど生命保険の控除になり節税にもなっています。
使い道は考えていませんが、介護が必要になったときにいい施設の選択肢が広がったり、自分自身や子どもの自由を奪う事への回避になると信じています。
養老保険は寝かせたまま
子どもの学費用として契約した養老保険は満期で100万円で受け取れる事が確定しております。
ちなみに満期は2033年です。長い･･･！
以上2025年8月の資産集計結果でした。
基本的にほったらかし投資です。
良い時も悪い時もきちんと公開して、長い目で見れば資産が増える事を正直にお伝えできたらと思います。
下記は2021年7月からの資産額の推移グラフ。
下落から回復しているのがよくわかりますね！
★★kindle書籍出版しています★★
