クロス取引
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私は就職氷河期で低学歴・低年収のまま結婚し、世帯年収低くても子育てしながら資産約4500万円突破したアラフォー兼業主婦です。
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★★kindle書籍出版しています★★
投資のベテランの皆様の中にはクロス取引をされている方も多いかと思います。
今まで理解不足だったのと、株主優待目当ての取引はしない方針だったのですが、勉強してみたので、無理のない範囲で挑戦してみようと思うようになりました。
このブログ記事執筆時点では準備段階で、まだ実行していません。
ですが、挑戦してみるにあたり、マイルールを決めたり、思ったことがありましたので、今回の記事で紹介させていただきます。
クロス取引の参考書
クロス取引を学ぶにあたり、クロス取引に特化したkindle unlimited(読み放題)対象の書籍を参考にさせていただきました。
どちらも非常にわかりやすく、とても勉強になりました。
クロス取引とは、同じ銘柄の現物買いと信用売りを同時に行うことで、価格変動リスクを抑えながら株主優待を得る投資手法です。
権利付最終日までに現物買いと信用売りを行い、権利付最終日の翌営業日以降に、信用売り建玉を現渡で返済する･･･つまり、現物売りと信用買いをして、もとに戻すことを行います。
それによって、権利のある日に株式を取得していることになりますので、株価の変動のリスクを抑えた上で株主優待を受け取ることができるのです。
詳しくは書籍やYouTube動画を参照してください。
▼クロス取引にあたり信用在庫の確認サイトは下記を参照ください
▼ガチでクロス取引するならSMBC日興証券で口座開設したほうがよいそうです
クロス取引においてのマイルール
クロス取引に挑戦するにあたり、いくつかのルールを決めました。
1. 人気がありすぎる銘柄は却下
クロス取引では、株主優待の人気が高い銘柄ほど競争率が激しくなり、信用取引の在庫がすぐになくなることがあります。
無理に人気銘柄を狙うと、発注ミスや余計なコストが発生するリスクもあるため、不人気でも自分にとって必要な銘柄を選ぶことにします。
2. 自宅から遠すぎる飲食店は却下
せっかく株主優待を取得しても、使いにくい場所にあると意味がありません。
移動時間や交通費を考慮し、オンラインでなく直接利用する必要がある銘柄においては、自宅やよく行くエリアにある優待を中心に狙うことにします。
3. 手出しが明らかに多くなる飲食店も却下
例えば飲食店の株主優待。
魅力的ですが、優待だけでは食事が完結しない場合もあります。
例えば、高級レストランの優待券は一部割引になるものの、実際に支払う金額が大きくなることも。
そのため、手出しの額が少なく、メリットを感じられる優待を選ぶことにします。
4. 日経平均連動ETF売買に影響のない金額の銘柄で取引をする
クロス取引は基本的に私には適していないと判断しました。
私はやはり、積立投資や日経平均連動ETFの売買のほうが安心して稼ぐことができると思うのです。
あくまでクロス取引はおまけみたいなもの。
クロス取引のせいで、大暴落時の購入資金が不足してしまうのはもったいないです。
5. 発注ミスのリスクが高いため基本的に1か月あたり2銘柄までにする
クロス取引は、信用取引と現物取引を同時に行う必要があるため、発注ミスのリスクが高くなります。
とくに信用取引は慎重に行わなければならないですし、現渡も行わなければなりません。
一度に多くの銘柄を扱うのではなく、多くても1か月に2銘柄までに制限し、慎重に取引を進めることにします。
6. カレンダーでしっかりと管理
クロス取引は、権利確定日のスケジュール管理が重要です。取得タイミングを間違えると、意図しない損失が発生する可能性があります。
カレンダーでしっかりと管理し、取引のスケジュールを徹底することにします。
7. 保有の条件と日数は2回以上確認する
ヒューマンエラーは誰にでもありえること。
だからと言って、ダブルチェックする人はいません。
銘柄によって株主優待の取得条件が異なるため、誤った条件で保有しないように、条件や必要保有日数を少なくとも2回以上確認してから実行することにします。
8. GOKIGENアプリで必ず信用在庫を確認する
クロス取引では、信用取引の在庫が確保できなければ取引が成立しません。
そこで、GOKIGENアプリを活用し、必ず信用在庫を事前にかつこまめにチェックします。
9. 頂いた株主優待は感謝の気持ちをこめて使ってPRする
株主優待は本来は、企業から株主様へのお礼です。
クロス取引はあるいみズルして受け取るわけです。
ですが、せっかく取得した株主優待は、ありがたく活用し、必ず恩返しすることにします。
Xやブログで商品を紹介しますし、気に入ったものやサービスがあれば、自腹でも利用するようにします。
あらたなる挑戦
実際にできるかどうかわかりませんが、無理のない範囲で挑戦してみたいと思います。
無事成功したらどこかで紹介させていただきます。
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