遅くなりましたが、2021年2月の資産を公開します。
コロナはまだまだ落ち着いていないのに、株価が世界全体で高騰していますね。
2月中の資産の変動も激しそうですが、一旦上旬に確認した時点での資産で公開させて頂きます。
2021年2月の資産額
YURIA家の家計管理は別財布で、夫が生活費全般、妻が教育費と貯蓄と一部の生活費を担当しています。
その為夫名義の資産は不明で、子ども名義の口座の中の教育費に充てる分(出産祝いの余った分や児童手当を貯めている分)と妻名義の資産のみになります。
なので下記の表プラスちょっと資産があると思って下さい。
ちなみに賃貸住まいで不動産は持っておらず、大衆車を1台所有していてローンはありません。
今月は差が激しいので前月も一緒に公開します。
2月が左側で1月が右側です。
前月比＋449,417円でした。
詳細も項目ごとに書かせて頂きます。
保険について
保険については「保険会社が儲かるだけだから入らないほうがいい」とか、「ドル建ては危険」とか色々な意見がありますが、私は肯定派です。
ただしプロに相談した上で吟味した商品のみ入っています。
養老保険･･･某保険会社で申し込み。学資保険の代わりに入りました。
約10年後(大学3年生)に受取額100万円になり、子どもの大学費用に充てる予定です。
本来は解約返戻金で算出すべきですが、既に積立済ですし絶対に解約しないので満期の金額で記載しました。
学資保険以上にリスク無しで増やせるのは有難く、申し込んで本当に良かったと思います。
本来は解約返戻金で算出するのが一般的ですが、解約する事は100％ありえません。
手数料が謎なので掛け金の9掛けと騰落率で計算しています。
※算出資料によると満期まで待った場合9割ぐらいになっていると予測。
現時点での騰落率は42.6%で前月とほぼ横ばい。
この商品、投資に強い方がかなり加入しているみたいです。
米ドル一括生命保険･･･某外資系保険会社で申し込み。
こちらも学費用で、大学費用を払うタイミングでは+30万円になる予定。
ですが円安が続くみたいなのでそこまでは期待できそうにありません(泣)。
ただ、円だけ所有しているのは確実にリスクあるので、リスク回避の点では良かったと自分に言い聞かせています。
円預金と米ドル預金
定期預金の半分以上は子どもの大学費用です。
国内株式を大量に売却したので、増えています。
これからの嫁ぎ先をどうしようか迷っているところ。
投資
老後用投資信託･･･国内株式インデックス・先進国インデックス・国内債券・新興国株式・米国インデックスのミックス。
平均6%リターン(税引き後4%リターン)を目指しながら積立投資中です。
老後の住居費に充てる予定なのですが、家が買えそうな値段になってきて嬉しいです。
駅近で便利な1LDKマンション購入なので、最低でも1000万円あれば買えるかな。
国内株式･･･東京オリンピックで高騰を狙って沢山買っていましたが、日経平均株価が高騰していたので大量に売却しました。
オリンピックも通常通りに開催は絶対にありえませんし、開催されるかどうかもわからないですしね。
残りは低迷株ばかり。
もう少しホールドします。
米国ETF･･･コロナショックあたりからガンガンNISA枠で買い始めました。
こちらも絶好調。
高配当中心なので、配当金もそこそこ頂けています。
コツコツ買い足していて、新しい銘柄も買い始めました。
また別記事で紹介させて頂きます。
香港ETF･･･デモ騒ぎとコロナショックで下がったところを購入してみました。
始めてプラスに転じました！
約3％の配当も頂けるので、預金代わりとしてホールドします。
給料天引きで毎月30000円近く積立で運用していて、給与全額控除なのでかなりの節税になっています。
国内株式インデックス・先進国インデックス・国内債券・海外債券のミックスです。
平均6%弱のリターンの見込み。
契約社員で退職金無いので、60歳で退職控除の枠を使って受け取り時も節税する予定です。
以上です。
高騰して十分利益を確保したので、あとは下落して買うタイミングを待ちたいと思います。
高騰すると改めて、投資して良かったなと実感。
元貧乏で底辺クラスだった私が、財布も心も豊かになったのは投資のおかげです。
オススメのセミナーです↓
投資する為にもお金を整理したい！家計を見直したい！支出のどこを削っていいかわからない！という方は是非。
■■■読んでいただき有難うございます。↓クリックして頂けますと幸いです↓■■■
