【2024年7月最新】三菱UFJ銀行 投資信託口座を解約しようとしたら”まさか”の要来店！やり方と注意点を解説

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こんばんは。管理人のuncleゆーさん(@UncleYusan）です。

先日、三菱UFJ銀行の投資信託口座を訳あって解約しました。

申し込みの時は、ネットで簡単に開設できたので、解約の時も、ネットでできると思っていました。ところがなんと、まさかの「要来店」？？？・・・・。

街なかの店舗がどんどん無くなっており、最寄りの店舗に行くのも一苦労です。

三菱UFJ銀行の場合、投資信託口座だけではなく、NISA口座などの解約も店舗に行く必要があります。こうしたシステムは、三菱UFJ銀行だけかと思いきや、みずほ銀行なども同様のようです。

投資信託自体の解約や普通口座の解約などはネットで簡単にできるのに、投資信託の口座の解約はどうしてネットでできないのか？技術的な問題ではなさそうです。

そこで、今回は、三菱UFJ銀行の投資信託口座の解約のやり方と注意点を解説します。

• 口座解約のやり方
• 注意点
• まとめ

口座解約のやり方

投資信託の口座解約のためには、本人による店舗での手続きのみとなっています。

来店するには、必須ではありませんが、予約してから行くことをお勧めします。

持参するものは、以下のとおりです。

三菱UFJダイレクト（インターネットバンキング）のECO通帳を利用している人は、紙の通帳はないので、キャッシュカードでOKです。私も紙の通帳はないので、キャッシュカードを持っていきました。

投資信託はネットで申し込んだので、届出印もありません。

あとはマイナンバーカードを持参すればOKです。住所変更がなかった私は、運転免許証で本人確認しましたが、マイナンバーカードなら間違いはないでしょう。

三菱UFJダイレクトで投資信託の口座開設を行った場合、窓口に通されたら、まず、窓口のスタッフは、キャッシュカードと本人確認書類を持参しているか確認をした後、本人確認書類（運転免許証）を見ながら写真の顔と相違ないか確認しました。

その後、窓口にある端末にキャッシュカードで通した後、解約届を記載して提出しました。提出した後、5分ほど待たされ手続きは完了しました。

特に解約届の控えは発行されませんでした。一両日中に、アプリの画面が「投資信託」をタップすると、これまで表示されていた投資信託の口座番号を記載された画面が消え、口座開設画面に変わるので、それが手続きが完了した証拠だそうです。

手続きに10分もかからなかったと思います。意外とあっけなかったです。どうしてこれがネットでできないのか改めて疑問に思いました。

注意点

インターネットバンキング専用ファンドの場合や、インターネットバンキング専用ファンドでの投信つみたて、インターネットバンキング専用ファンド以外でもつみたて金額１万円未満の投信つみたて契約がある場合は、解約のうえ、来店する必要があります。

また、普通預金口座も併せて解約しようと考えている場合、同時に手続きはできません。投資信託で特定口座の源泉徴収ありの場合、清算によりいくらか還付金があるかもしれないからです。

翌月に年間取引報告書が取引支店から送付されますので、それまでは普通口座は解約しないようにしましょう。

普通口座は、「かんたん手続きアプリ」を利用すれば、スマホから解約できますので、再び、店舗に行く必要はありません。

まとめ

今回の記事は、いかがでしたでしょうか？

今回は、三菱UFJ銀行の投資信託口座の解約のやり方と注意点を解説しました。

最近、銀行（特に都銀）の店舗の減り具合には、びっくりさせられます。残った店舗自体もスタッフの人数が激減しています。

私の自宅周辺でもどんどん店舗が減り、今回電車で片道1時間ほどかけて手続きをしてきました。

それにも関わらず、投資信託口座やNISA口座を解約する場合は、店舗まで来させるのは資金の引き留めのためなのでしょうか？もし仮にそうだとしてこれって効果あるのでしょうかね。

なぜなら、来店前に投資信託自体は解約でき、その資金はネットで別の金融機関に振り込むことができます。

私もそうして投資信託口座の解約手続きに臨みました。口座が空なのを知っている窓口のスタッフは粛々と口座解約の手続きを進めるだけでした。

こうしたやり方は、顧客、銀行両者ともメリットはないと思うのですが・・・。

最後まで読んでいただきありがとうございました。

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