【2024年開始の新NISAを上限最大まで積立した評価益を大公開「旧つみたてNISAの評価益も公開」します】
読者の皆様、お待たせして申し訳ありません。【新NISA1年間】・【旧つみたてNISA5年間】を【非課税枠の上限まで積立した場合にどれぐらいの運用益が出るか？】についての記事を公開します。
コロナショック前後(主には暴落後)・アメリカの高金利政策・ブラックマンデー級の暴落を乗り越えた後の歴を公開しております。
これから積立投資を始める方にとって必ず有益な情報となっておりますので、是非とも最後までお読みいただき、その情報をご活用ください。
②個別株の運用成績は黒字だが、今回の情報はつみたて運用益の記事のため非公開
- 2024年「令和のブラックマンデー」暴落後の新NISAについてのアンケート調査
- 【新NISA1年・旧つみたてNISA5年分の運用報告】年間MAXまで積立した運用益は⁉
- 2023年「つみたてNISA」4年間の運用益も公開中
- 新・旧NISAまとめ10選と株式市場の暴落について
- まとめ:「結果は全てのファンドで黒字」新NISA・旧つみたてNISAの運用益は今後も増える予定
2024年「令和のブラックマンデー」暴落後の新NISAについてのアンケート調査
2024年8月にブラックマンデー級の暴落が来ましたが、その後にV字回復が来ました。
そんな、「令和のブラックマンデー暴落後：新NISAの運用成績」がデータとして出ていますので公開します。
| 新NISAの運用成績「 2024年9月時点(令和ブラックマンデー後) 」 |
| 0~3% 「24.3%」 |
| +10% 「18.5%」 |
| +3~5% 「18.3%」 |
| +5~10% 「18.2%」 |
【新NISAの運用成績：引用「AIによる概要」】
新NISAの運用成績は、2024年9月時点で約8割がプラス成績となっています。具体的には、運用成績が「+0%～3%未満」が最も多く、次いで「+10%以上」、「+3%～5%未満」、「+5%～10%未満」が上位にランクインしています。
また、2024年11月時点の利回りランキングでは、次のような銘柄が上位にランクインしています。
iFreeNEXT FANG+インデックス 外国株式(先進国) / インデックス：利回り（年率）25.21%
イノベーション・インデックス・AI 外国株式(先進国) / インデックス：利回り（年率）20.15%
グローバル・ハイクオリティ成長株式ファンド（為替ヘッジなし） 外国株式(先進国) / アクティブ：利回り（年率）16.79%
iFreeNEXT NASDAQ100インデックス 外国株式(先進国) / インデックス：利回り（年率）15.91%
【新NISA1年・旧つみたてNISA5年分の運用報告】年間MAXまで積立した運用益は⁉
お待たせいたしました。これより、私の新NISA1年「上限最大額まで運用(ただし、つみたて投資枠の話)」、旧つみたてNISA5年分の運用報告】を年間MAXまで積立した運用益を公開しますので、ご自身の投資の参考にしてみてください。
【全体評価益:投資信託分】
※なお、投資信託全体の積立において
補足：【およそ150万円分】は売却済み（利確:画像とは別に受け取った分）
【補足:利確分が売却金額になっていたため、訂正しました】
※評価益、利確分合計→「約210万円：旧つみたてNISA分の一部売却」
内訳：【利確100万円弱(売却済み)】+【含み益110万円弱(上の画像)】=およそ210万円
②新生活の資金
【特定口座の利益】※NISA口座ではない分
| 投資信託(ファンド) | 投資枠 | 評価額(+) | 評価損益 |
|---|---|---|---|
| たわらノーロード新興国株式 | 特定口座 | 11,378円 | 11.37% |
| eMAXIS Slim米国株式(S&P500) | 〃 | 19,177円 | 21.91% |
| eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) | 〃 | 4,831円 | 42.90% |
【新NISA1年分の運用報告】年間MAXまで積立した運用益は⁉
【新NISA：つみたて投資枠の利益】※非課税投資枠
| 投資信託(ファンド) | つみたて投資枠 | 評価額(+) | 評価益 |
|---|---|---|---|
| ひふみプラス | つみたて(NISA) | 29円 | 0.03% |
| たわらノーロード新興国株式 | 〃 | 5,703円 | 5.25% |
| ニッセイ 外国株式インデックスファンド | 〃 | 16,003円 | 13.17% |
| 楽天・全米株式インデックスファンド(楽天・VTI) | 〃 | 4,057円 | 16.48% |
| 楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド | 〃 | 4,307円 | 7.17% |
| eMAXIS Slim先進国株式インデックス | 〃 | 15,519円 | 12.94% |
| eMAXIS Slimバランス(8資産均等型) | 〃 | 1,654円 | 3.67% |
| eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) | 〃 | 2,951円 | 12.61% |
| iFree8資産バランス | 〃 | 1,757円 | 3.69% |
| iFreeNEXT FANG+インデックス | 〃 | 18,780円 | 22.58% |
【新NISA：成長投資枠の利益】※非課税投資枠
| 投資信託(ファンド) | 成長投資枠 | 評価額(+) | 評価益 |
|---|---|---|---|
| たわらノーロード新興国株式 | 個別・つみたて(NISA) | 5,825円 | 14.56% |
| 楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド | 〃 | 61,188円 | 29.13% |
| eMAXIS インド株式インデックス | 〃 | 1,728円 | 4.93% |
| iFreeNEXT FANG+インデックス | 〃 | 14,760円 | 38.30% |
| iFree JPXプライム150 | 〃 | 193円 | 1.92% |
【旧つみたてNISA5年分の運用報告】年間MAXまで積立した運用益は⁉
【旧つみたてNISA：非課税投資枠の利益】
| 投資信託(ファンド) | 投資枠 | 評価額(+) | 評価益 |
|---|---|---|---|
| ひふみプラス | つみたてNISA | 84,980円 | 36.37% |
| ニッセイ 外国株式インデックスファンド | 〃 | 480,967円 | 112.25% |
| eMAXIS Slim先進国株式インデックス | 〃 | 140,475円 | 98.04% |
| eMAXIS Slimバランス(8資産均等型) | 〃 | 81,065円 | 38.26% |
| eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) | 〃 | 18,882円 | 56.22% |
| iFree8資産バランス | 〃 | 62,300円 | 38.96% |
2023年「つみたてNISA」4年間の運用益も公開中
「来年から始まる新NISA、自分には関係ない」
— aka@無料で家計改善4年目ブロガー (@aka12594666) 2023年6月18日
でも、「昔の自分」のように「完全貯金型」で悩んでいる方へ。
「お金は、正しい選択だけで増えます。時間を味方に付けて、ご家族の為の資産運用」をご検討下さい😊新NISA人気記事もご用意しております。
※実績一例
【左 ←運用4年 🤳右 →運用1年】 pic.twitter.com/kq0C8644xQ
2023年6月時点：投資信託の利益(つみたてNISAを含む)：56万円程「運用益約33%」
また、2023年度末までに、「つみたてNISA」を含む投資信託の合計がどこまで増えたかについては【新NISAまとめ10選】の記事にて公開中です。
新・旧NISAまとめ10選と株式市場の暴落について
実は、【2022年に運用益が大幅に減少】しました。原因は株式市場全体の暴落にあるのですが、その要因についてを「新・旧NISAまとめ10選」にて公開中です(ブラックマンデー級の大暴落も解説しております)。
そして、暴落中も積極運用した結果として【2023年はV字回復】
しました。
【関連記事：完全投資初心者の方も活用する事により大きく家計改善をする事も可能な非課税投資の最新制度新NISAと旧NISAについて】
まとめ:「結果は全てのファンドで黒字」新NISA・旧つみたてNISAの運用益は今後も増える予定
今回は「最新【新NISA・旧つみたてNISA】運用報告：5年間の運用益ってどれくらい？」の記事を公開しました。結果としまして「全てのファンドにおいて黒字」という結果となりました。
この結果からわかるように、不況と好景気をある程度見極める事が出来れば投資信託・つみたてNISA初心者でも運用益を出す事は簡単です。
つまり、景気が悪いときは悪いからと萎縮せずに積極投資するのも重要となります。また、それでも足を止めてしまう方が多い現状の為、このようなツイートをご用意しました。それがこちらです。
投資を含む、家計の管理を発信するようになって、改めて思ったのは
— aka@無料で家計改善支援:6年目ブロガー (@aka12594666) 2021年12月29日
【銀行預金=安定】&【つみたてNISA=やりたいけど投資怖い】って言う理由で固まる人が多いという現実。
正直に言うと【この思考】こそが、貧乏への一本道です。本物の安定は新たな一歩を踏み出した先にあります。
"逃げちゃ駄目だ"
元本保証はないため、最初は怖いかもしれませんが銀行預金より利率が断然良く、何よりプロが運用してくれます。勿論絶対ではありませんが、新NISAのつみたて・買付け・旧つみたてNISAの運用(買付けは終了しました)を「インデックス型の投資」でつみたて投資しておけば「新NISA・つみたてNISAの運用益がマイナスになるリスクは遥かに低い」です。怖がらずにまずは1歩、自分のため・愛する家族のために頑張ってみて下さい。
今回は以上となります。いつも私の「新NISA」・「つみたてNISA」・「キャッシュレス」を中心とした「家計の救済ブログ」をご愛読いただきまして本当にありがとうございます。
【家計改善ブロガーのおすすめ資産防衛術】
追伸「 2025年1年を通して」：貧困家庭を救う【間違いなく有益な投資記事】を初心者向けに大公開。
これから投資を始めようか迷っている方は是非とも参考にしてみてください。また、必ず有益な情報を発信いたしますが、とても長くなるのでお手数ですが【ブックマーク】・【読者登録】をしていただけると嬉しいです。
※投資記事は上記でご説明させていただきました【新NISAまとめ10選】の事です。また、併せて活用したい【iDeCoの会社提出書類不要の改正とiDeCoの仕組み・メリット】についても公開中です。
