お元気さまです。わくワークの義（ヨシ）です。
2019年よりNISA枠で投資信託を積立しています。
積立を始めたときは、老後資金にしようと思っていましたが、早期退職したので、年金を貰うより早く出口を取ることになるような気がしています。
2025年5月はどんな状況でしょう・・・
NISAつみたて投資枠
2024年から新NISA制度が開始されたので、つみたて投資枠で「楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド」と「楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド」の積立を始めました。
現在のつみたて投資枠は、「楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド」（楽天オルカン）のみ毎月10万円の積立設定にしています。
先月はマイナスでしたが、今月はプラスに回復しました。
プラス表示のほうが安心できますが、積立中はマイナスのほうが安く買えるので、しばらくマイナスの方が良いと思えるようになりました。
NISA成長投資枠
成長投資枠は、「楽天・高配当株式・米国ファンド」（楽天SCHD）で毎月5万円の積立設定をしていましたが、日本の個別株の購入でNISA成長投資枠がほぼ埋まってしまい、積立設定は解除しました。
投資信託は、100円単位で買えるはずなので、個別株の購入後残った金額で買ったら2025年分は終わりにします。
2024年に購入したeMAXISインド株式インデックスは、今月もマイナスになってますね・・・
つみたてNISA
つみたてNISAは、2019年に毎月5,000円の積立を開始し、2020年から毎月33,333円に積立額をあげて、2023年末まで積み立てました。
2024年1月からはつみたてNISA枠での新規積立はできないので、放置中です。
含み益は、回復してきました。まだ１月時点の評価額より低いものの、３月時点よりは高い状態になりました。
今年もeMAXIS Slim 米国株式の評価額推移を記録していきたいと思います。
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）の評価額推移
１月時価評価額：2,451,654円
２月時価評価額：2,434,005円
３月時価評価額：2,205,519円
４月時価評価額：1,959,457円
５月時価評価額：2,253,039円
つみたてNISAの非課税期間は20年なので、2019年に積み立てた分は、2039年までに引き出さないとNISAでやった意味がなくなります。
状況によりますが、６月か７月に半分ぐらい引き出そうと思っています。
それでは、今日もワクワクな一日を！
チャオチャオ！
