通報したら取引停止

http://www.chunichi.co.jp/s/article/2009111301000026.html
身元も調べないで、ということだけど、身元ってどうやって調べるものなんだろう？いちいち「調査」するコストなんてかけられないだろうから、戸籍の書類とか、住民票とかの書類を出せ、ということになるのかな？