こんにちは、株もっちーです。
月例のポートフォリオチェックです。
資産額｜先月からの変化
バケツ戦略の方法で集計し直しました。
今まで集計していなかった以下の資産も含めて計算しました。
- 生活防衛資金
- 短期バケツ：証券会社の現金余力
- 長期バケツ：確定拠出年金、暗号資産
確定拠出年金が結構増えていて、先月分と結構ズレてしまいました。
まあ増える分にはよいです。8000万円を超えてきました。
| 項目 | 先月 | 今月 | 増減額(前月比) | 増減率(前月比) | 構成比(先月) | 構成比(今月) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 生活防衛資金 | 112 | 203 | 91 | 81.3% | 1.3% | 2.3% |
| 短期バケツ | 609 | 1077 | 468 | 76.8% | 7.0% | 12.3% |
| 中期バケツ | 1586 | 1638 | 52 | 3.3% | 18.2% | 18.7% |
| 長期バケツ | 6389 | 5822 | -567 | -8.9% | 73.5% | 66.6% |
| 合計 | 8696 | 8740 | 44 | 0.5% | 100.0% | 100.0% |
44万円（0.5%）の増加でした。
関連指数｜先月からの変化
| 指標 | 先月 | 今月 | 前月比 | 年初来 |
|---|---|---|---|---|
| S&P 500 | 6339.39 | 6460.26 | 1.9% | 9.8% |
| NASDAQ総合 | 21122.45 | 21455.55 | 1.6% | 11.1% |
| US10年債利回り | 4.36 | 4.23 | -3.1% | -7.6% |
| VIX | 16.72 | 15.36 | -8.1% | -11.5% |
| USD/JPY | 149.23 | 146.79 | -1.6% | -6.5% |
| Nikkei 225 | 41069.82 | 42718.47 | 4.0% | 7.1% |
| FTSE 100 | 9132.80 | 9187.30 | 0.6% | 12.4% |
| Crude Oil Oct 25 | 69.26 | 64.01 | -7.6% | -10.8% |
ベータとの差分を意識して、変化率を見ていこうと思います。
こんな関係でした。
- Nikkei225：4.0%
- S&P500：1.9%
- ナスダック総合：1.6%
- 私のポートフォリオの円換算：0.5%
- 為替JPY/USD：-1.6%
日本株はほとんどJ-REITなので、日経平均の上昇には預かれず。円高の動きもあってイマイチでした。
株式資産のアセットアロケーションとポートフォリオ
アセットアロケーション
目安とするアセットアロケーションのバランス
こちらはちょっと見直し中。こちらの記事でも考えてみたバケツ戦略の形にしていく予定。
とりあえず今月をグラフにしたらこんな形でした。
ポートフォリオ主要銘柄(ウェイト1%以上)の現在
1%以上の銘柄数：16(前月比 +1)
1%以下になった銘柄。
- なし
1％以上になった銘柄
- 3249.T 産業ファンド投資法人
メンツとしてはほぼ変化なし。
ポートフォリオ主要銘柄(ウェイト1%以上)の相対的な株価推移
過去1年分のグラフです。
ポートフォリオの整理の記録
今月の変化はこんなところ。
- QQQ -60株：こちらを大幅に削減し、生活防衛資金・短期バケツを補充しました。
- 高配当化路線で、CEPIとAIPIの買い増し。米国金利もすこしずつ下がってMMFも4%切ったので高配当銘柄に一部振り向けました。もう少し増やしたい。
先月に引き続き、配当収入もあると安心なので、ポートフォリオの高配当化すこしずつ進めています。
テンバガー期待は、株式投資の楽しみでもあるので、維持。
コアの一つであるQQQを原資として整理して、高配当株の原資にします。 カバードコールETFを買い増ししていく予定。 インデックスを買い増しする方針に逸脱する行為ですし、QYLDで同じような経験をしているので、 資産形成には裏目に出る可能性も高いですが、 配当金を生活の足しにするのためという理由です。
まあ、一旦試してみよう。
過去記事
過去記事は、以下のアーカイブからどうぞ。
まとめ
いよいよバケツ戦略も導入し、資産に依存する生活スタイルを試行していこうと思います。
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