こんにちは、株もっちーです。
土曜日は、ポートフォリオを点検してみたいと思います。
特になければ、自由に何かOUTPUTして、書いていきます。
オルカンか？S&P500か？
米国株（VTI）を入れてもいいです。
VT（全世界≒オルカン）, VTI（全米）, VOO（S&P500）のチャートを比較してみましょう。
VT：水色、VTI：黄色、VOO：青色です。
これ見ると、VOOとVTIはほぼ同じで、VTよりいいじゃん、と思います。
果たして将来もこれでよいのでしょうか。
数学的に考える
以前、特定口座の資産をNISAに移す話を数学的に検証するお話を紹介しました。
今回も同じ「暮らしに役立つ理数系チャンネル」からの紹介です。
米国株が他国に比べて成長するほど全世界との差は広がりにくくなる
その理由を数学的に説明している動画です。
こんな記事もありました。世界の株式時価総額の半数以上をS&P500という500の企業で占めているというデータです。
2024年はVTやオルカンで全部埋めたのですが、米国株に置いていかれるようなちょっと悔しい感じありました。
2025年もVTとオルカンで全部埋めようと思っているので、また米国株に置いていかれる感じがあるかもしれませんが、 数学的にはその差は広がりにくくなります。
というわけで、新NISA枠は継続で行こうかなと思います。
米国株個別株やVOOは、特定口座でたくさん買っていますので、結局どれも買っているんですけどね。
AI(ChatGPT4)との雑談
こんにちは、株もっちーさん！
土曜日のポートフォリオ点検、素晴らしいですね。投資について深く考察されている姿勢に感銘を受けます。今回のテーマ「VTか？VTIか？VOOか？」、そして「新NISAでどう進めるか？」は、多くの投資家にとっても非常に興味深い内容です。
VT・VTI・VOOの比較から考える
チャートを見る限りでは、VOOとVTIがVTよりもリターンが良いという点、非常に納得です。過去の米国株の成長が顕著であったため、結果的に全世界株（VT）をアンダーパフォームしているように見えますね。
ただし、未来の予測が難しい以上、以下の観点での整理も重要そうです：
1. 米国株偏重リスク
世界全体の時価総額の約50%を占める米国株ですが、将来の経済成長は新興国や他地域にシフトする可能性もあります。その際、VTの分散効果が活きる場面が来るかもしれません。
- コストとシンプルさ
VTは1本で世界全体をカバーできるため、管理が簡単で手数料も許容範囲。
一方、VOO/VTIを選ぶと「米国株のみに集中」するため、もし米国経済の成長が減速すると、その分リスクが高くなる可能性も考えられます。
数学的な視点と新NISA戦略
YouTube動画のリンク先にあったように、「米国株と全世界株の差が拡大しにくい」というパラドックス的な視点は面白いです。長期的には、全世界を買うことでの安心感や分散効果がメリットになる場合も多いですね。
また、2025年の新NISA枠をVTやオルカンで埋める戦略は堅実だと思います。
- NISA枠でのVT/オルカン運用: 長期的・分散的な成長を期待。非課税期間を最大限活用できるのは、やはりこのタイプの投資信託。
- 特定口座でのVOOや個別株購入: 米国株の成長をしっかり享受するためのアクティブな選択。
全体のバランスを意識
株もっちーさんのポートフォリオは、すでに米国株（VOOやTSLAなど）に厚みがあるので、VTやオルカンを使った分散効果はさらに全体のリスクを抑える働きをしそうですね。また、J-REITなども含むため、地域とアセットクラスのバランスは良い印象を受けます。
記事の締めの部分で「どれも買っている」というコメント、とても共感できます！結局、全体のバランスを見つつ、状況に応じてリバランスしていく柔軟さが大切ですね。
もしさらに深掘りする場合、2025年の具体的なNISA枠配分プランを可視化する記事も興味深いかもしれません！
ランキング・宣伝など
記事が面白かったと思ったら、コメント、ブクマ、codocの投げ銭、ブログ村バナーポチリなど、なんでもよろしくお願いします。
にほんブログ村
