こんにちは、株もっちーです。
火曜日は、身近なネタの日です。
私の確定拠出年金のお便りを妻が見た
会社から送られてきた封筒を私が開封して、ダイニングに置きっぱなしにしていたのを、妻が見たようです。
同時期に、妻も自分の運用成績を見ていたらしく、こんなコメントを頂きました。
見ちゃったと、驚きのコメント
妻「私もやっているけど、あなたの2倍くらいに増えてるじゃん！私の1割くらいしか増えてないんだけど。」
私「外国株メインで積み立てているからね。」
妻「えー、10倍くらい違うじゃん！？私のもやってよ！」
私「いや、前から外国株とか日本株買いなよと言ってたけどね。。」
妻のも見せてもらって確認
確定拠出年金iDeCOの利益率の差はこんな感じでした。通算の利益率です。
- 妻：11.6%
- 私：109.5%
積立年数はほぼ同じ16, 7年というところでしょうか。 毎月の掛け金も私のほうが多いので、金額でみてもかなりの差が出ていました。
妻の方は、日本国債が7割超の、元本割れを嫌うアセットアロケーションになっていました。
私の方は、外国株・日本株が9割超の、ハイリスクなアセットアロケーション。 最初からこうではなくて、スイッチングやら配分の変更は過去に何度もしています。
もしかして準富裕層
やはり知識を得て、アセットアロケーションも時代に合わせて変えていくのは大事だなと思う事例でした。
まあ、たまたま相場が良かっただけかもしれませんけどね。
企業型なので退職金ってことになるわけですが、これも資産に計上したらもしかして準富裕層になっちゃっているのか。
そんなことを思った次第でした。
まとめ
妻の運用も託されましたので、やる気を見せたのですが、
「パスワード忘れた」
ということで、しばらくこのアセットアロケーションを変更できないかもしれません。
新NISA口座も開いてあげたのに、全く使う気配なく1年が終わろうとしていますし。
どうなることやら。
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