こんにちわ。しょこら＠です。
毎月末恒例、高利回り投資信託（ベスコ・WCM）からの分配金が今月も着金した。
2つ合わせた税引後ベースで約35万円。
これら投信、決算日直前まで普通分配金が貰えるか特別分配金が混じるのかﾄﾞｷﾄﾞｷしながら見守っているのだけど今月も両方全額普通分配金となり安堵である。
ところで、これら投信のこれまでのパフォーマンスを単純計算してみた。
ベスコ
私が本格的にココへの投資を始めたのは今年初めから。投資元本はジャスト22百万円で、10/28現在の評価額は22,666,506円①。今まで受け取った税引後の分配金累計額は1,515,182円②で、①②合わせて24,181,688円。よって分配金込みのリターンは+9.9%
WCM
一方、WCMはベスコから数ヶ月遅れること今年春先から運用開始、投資元本はこちらもピッタリ2百万円。現時点評価額は2,154,690円①。普通分配金としてこれまで受け取った額は148,981円②と大きくは無いものの、①②合計で2,303,671円。同じようにリターンを計算すると+15.2%
もちろん、受け取り分配金の額は時間を追う毎に増え、内訳条件も変わっていくのだけど現時点ではとりあえずWCMに軍配があがる結果となっている。
・・・・・
ただ、ベスコの強みは（余程長期の不況に陥らない限り）150円という安定的な分配金支払い、無配転落懸念が少ないため月々の不労所得の算段が立てやすい点にある。これはリタイア民にとっては非常に大きい。かたやWCMは基準価額の日々の上下が激しく、毎月幾ら貰えるのかが読めないのが辛い。上で計算したパフォーマンスの比較はあくまで「株式相場が良い時のもの」という前置きで考えた方が良さそうかなと思う。
よって、もし私が完全リタイアした暁には
【ベスコは毎月の基本生活費用】
【WCMは趣味を楽しむ上でのエクストラ交際費用】
くらいの位置付けで使っていくつもり。
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