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出遅れおじさんです。
これまでも何度かご紹介させて頂きましたが、拙 出遅れおじさん宅(と言うほども無く、独居老人なので・・・)のお金の管理は以下のように勘定分けしています。
【生活費勘定】基本は月次家計収支ご報告の通りです
収入：公的年金、企業年金、個人年金
支出：生活費、所得税、住民税、介護保険
【投資勘定】
収入：配当金、役員報酬
支出：株式投資、健康保険(投資信託は積立中のオルカンを除いて買わない予定)
確定申告による所得税の還付は両勘定に適当に分配しています。
【簿外勘定】
収入：クレカのポイントで頂いた商品券、イオンのキャッシュバック
支出：せいぜいお正月のおせち程度？
家内の遺した「お楽しみ貯金」もこの勘定ですがずっと手をつけていません。
堂々と「簿外」という勘定科目があるとことが私らしいと言うことで・・・
昨年末の記事
で、本年(2026年)の投資方針はサントリーの山崎のCMではありませんが
「ナニも買わない、ナニも売らない」
と、していましたが、イランショックに乗じて三菱HCC<8593>を始め、当年のNISA枠を既に埋めてしまっています。
改めて、本年の投資可能額等を整理しました。
なお、米国株は配当金再投資のみですのでこの試算からは除外しています。
新たに米ドルを購入して、株式を購入した場合は購入額に加算します。
【本年投資実績】
日本株 購入額 240.0万円
日本株 売却額 ▼38.5 (旧NISAより払出されたJREIT売却)
合計 201.5万円
【投資可能額想定】
受取配当金 130.0万円(2025年日本株＋JREIT受取配当より試算)
役員報酬 195.6
小規模共済 ▼84.0
前年買越 ▼43.0(下注ご参照)
税還付 10.0(生活費勘定へ13万円繰り入れ後)
法人貸付金返済 100.0
合計 308.6万円
(注記)
上記の記事では、2025年は39万円の買い越し、としていましたが、特定口座のオルカン売却による源泉税(4万円)が抜けていましたので修正しました。
現段階で107万円余力があるというか、もう107万円しか無いというか・・・
あとは絶好の買い場で資金が不足したら、定期預金を取り崩すしかありません。
有り難うございました。
