昨日の運用報告でお伝えした通り、地球PFが過去最高値を更新しました。その中で、おそらくiDeCoの評価額も最高値を更新したものと思います。「おそらく」と自信無さげなのは、普段あまり注目していない数字だからです。とはいえ、iDeCoで4300万円台の数字は過去に見た記憶がありません。おそらく過去最高値更新です。わーい。
iDeCoでは現在「先進国債券」を保有しています。100%これです。地球債の一角を担ってもらっています。地球債全体の評価額は毎週欠かせずチェックしていますが、その中身の商品それぞれの評価額まではそれほど注目していない、というわけです。たまには個別商品の評価額に目を向けてみるのも一興かもしれません。
ちなみに社畜時代は企業型の確定拠出年金に加入していました。当時はすべて「先進国株式」であり、地球PFのカテゴリとして地球株に入っていました。退職してiDeCoに移管したのですが、それを機に全額「先進国債券」にスイッチングしました。移管当時の残高も既に4000万円を超えていました。今にして思えば割と思い切ったことをしたものです。
余談になりますが、以前「リベ大」が私の企業型確定拠出年金の評価額の高さを話題にしてくれました。当時の残高は3400万円強でした。それが今やiDeCoに変わり、中身も株から債券に変わり、評価額は4300万円を超えています。まさに諸行無常の響きありです。
スイッチングした理由は、ざっくりと以下のとおりです。まず、無職になれば「会社員債券」が消失します。そのため、ポートフォリオの債券比率を上げる必要が生じます。退職以前からノーセルリバランスでちょこちょこ債券を買っていました。しかし、既に地球株がそこそこ大きく育っていたので、その方法ではなかなか債券比率が上がりませんでした。かといって、課税口座の地球株を売ってリバランスするのは、多額の税金が発生してしまうので嫌でした。そこで、無税で一気に「リバランス」できる確定拠出年金に目を付け、スイッチングに踏み切ったのでした。おかげで地球PFにおける地球債の割合が大幅に大きくなり、今に至っています（参照：お金と労働と地球株 - 4-6. 会社員債券）。
ところで、iDeCoの評価額はしばらく移管時点の金額を下回り続けていました。ご存じのとおり、米国債をはじめとして各種債券が長らく低迷していたからです。移管タイミングが悪すぎました。もっとも、iDeCo移管のタイミングは、ほとんど退職のタイミングと同義です。これは簡単にコントロールできるものではないので、移管タイミングの悪さを嘆いても仕方がありません。とはいえ、何となくモヤモヤした日々が続いていました。
それが最近プラスに転じ、このたび過去最高値を更新しました。良かった良かった。今後も地球債の一角として、iDeCoの先進国債券にも頑張ってもらいたいと思います。
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