4月最初の土曜日、地球PFの運用報告日ですが、SBI証券がメンテナンスにつき資産を集計できません。運用報告は明日に延期したいと思います。ちなみに昨日時点で地球PF全体として前日比1000万円近いマイナスという惨憺たる状況でした。よって集計前から大幅下落は確定的です。トランプ相互関税ショックの威力を目の当たりにしております。
さて、運用報告に関して一点お知らせです。これまでキャッシュ（ドルと円）も地球PFの一部として集計対象にしていました。今後はキャッシュを集計対象から除外しようと思います。理由は地球PFの構成資産として相応しくないからです。
これは以前から問題視しており、いつかキャッシュを外さなければと思っていました。しかし惰性でダラダラと続けていました。ちょうど4月に入り、明日が無職FIRE生活2周年目初の運用報告となります。これを機にキャッシュ除外に踏み切ろうと思います。
実のところ、当初の想定ではキャッシュも他の地球資産と同様に各国の通貨を時価総額比で保有するつもりでした。しかし株式や債券と異なり、キャッシュにはこれを手軽に実現できるインデックスファンドのようなものはありません。それでも頑張るのであれば、自分で各国通貨の時価総額比を定期的に確認し、FX等で各国通貨を適切な割合で保有する必要があります。こんなことは主要通貨に限っても相当に面倒くさく、とてもやってられません。
実際に頓挫し、キャッシュについてはドルと円を適当な割合で保有する感じになりました。しかし、これですら割合の維持ができなくなってきます。というのも、米国ETFはドルで買い、日本の投信等は円で買います。しかも時々スポットで買ったりするので、どちらかの通貨が一気になくなったりします。一方でたまに国内外のETFの分配金が入ってきます。これらの収支は資産としてのキャッシュと分離すれば良いのかもしれませんが、いちいち面倒なので実情は一緒くたになっています。そんなこんなでドルと円を適切な割合で維持することは放棄しました。
更に悪いことに、やがて生活費の口座ともごっちゃになって来ました。別途生活費用の口座が複数あるにはあるのですが、そっちが足りなくなったら地球PFのキャッシュから補填します。逆に地球債等を購入するための資金を用立てるために、生活費用の口座から地球PFのキャッシュに充当することもあります。こういうぐちゃぐちゃな状態なので、もういっそのことキャッシュは地球PFの集計対象から除外したいと思います。
ただ実際問題として、すんなり除外して集計できるものか分かっていません。とりあえずマネーフォワード（以下、マネフォ）の連携口座からキャッシュ分を外せば良いのかなと思っています。あるいは、マネフォの「グループ」という機能を使えば、今の連携口座をすべて維持したままで、キャッシュを除いた地球PFの集計ができそうです。あまりマネフォを使いこなしていないので、当該機能について先ほど知りました。まあ色々やってみます。
ところでキャッシュ除外の問題は、これまでの運用報告との連続性が保たれないことです。地球PFの総額はその分減少し、各地球資産の割合も変化してしまいます。こればかりは仕方ありません。もっとも、元々地球PFの構成資産として集計していたキャッシュはドルと円を合わせて600万円くらいしかなく、割合は全体のわずか2%程度です。それほど大きな影響はないものと思います。
そういうわけで、明日の集計から早速キャッシュを外してみようと思います。何卒よろしくお願い申し上げます。
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