びすくんです
12月頭の状態での、アセットアロケーションです。
インデックス投資をメインにしていたはずでしたが、他が結構広がっており。
特にグロース株ですが、来年には頃合いを見て、バランスを取ろうと考えています。
図は、EXCELで作成しましたが、裏には色々な計算式が入っており結構めんどくさいｗ
現在使っているのは、Microsoft Office2013のHome＆Bussinesです。
以前に購入していたので、とりあえずは、高価なOffice365を使わず済んでいるので、少しは節約できるのが良い点ｗ
残念ですが、マイクロソフトにはそれ程貢献してません。
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さて、現状のアセットアロケーションはこのような感じですが、、、
高配当株投資(米国) 12.5％
グロース株投資(米ハイテク) 15.4％
優待株投資(日本) 18.9％
貴金属投資(日本) 16.9％
債券投資(日本) 11.9％
このように分散？されています。
で、全体的にバランスが良いか？というとはてなが付きますｗ
米国よりにはなっている状況ですが、手直しするところが多すぎます。
これは、来年の目標になりますが、「バランスを取る」を優先したい。
グロース株(米ハイテク)の縮小、優待株投資(日本)の縮小を手初めとして売却し、インデックス投資(米ETF)へと変更する予定でいます。
とりあえずは、そんなところかなー？
ただ、来年になったら！の事ですので、状況によりまた変わりそうな気はしています。